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我們都會感慨,時間過得太快了,工作正逐步向新的一年邁進。我們需要規劃自己的崗位年度工作計劃了,有了計劃,新的一年工作就有了明確的目標和具體的步驟。祝福網編輯為你整理了以下的“《最新客戶經理寫年度計劃》”,可能你會喜歡,歡迎分享!
最新客戶經理寫年度計劃 篇1
客戶經理是商業銀行高素質人才的群體,是現代商業銀行經營與管理的人力資源主體,其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場的著直接的影響。因此,商業銀行均高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓),以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有:銀行內部舉辦專業培訓班;由資深的客戶經理帶領,實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座,組織到國外金融機構考察學習;到其它業務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、營銷技巧,其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭游戲等。
客戶經理的主要職能是:
1、開拓銀行業務(主動進攻型)。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優質新客戶;全方位地開發新業務;不斷創造客戶需求,提出產品創新思路。
2、加強現有客戶關系。對現有客戶的維護服務,是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業務,提倡連帶促銷,交叉式銷售,為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題,處理客戶投訴;千方百計提高服務質量,為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務,努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請,客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上,提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告,送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客戶經理主管大都是信貸委員會委員,直接參與審批工作。
5、搞好貸后監控工作。加強對信貸客戶的日常工作監測、風險管理工作,及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料,上報給有關部門,以采取應對措施,把握商機,促進業務發展。
客戶經理處在市場競爭的最前線,必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。
客戶經理的營銷技巧比較高超。客戶經理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客戶經理作為銀行與客戶聯系的橋梁,銀行形象的代表者、客戶開發者、產品營銷者,在商業銀行市場競爭和業務發展中發揮著愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客戶經理的工作職責。客戶經理的工作職責既不能定得過多,也不能定得太少。其主要職責應定為:開發客戶;開拓業務(以批發業務和私人銀行業務為主);提出新產品創意;信貸調查;貸后監管;信息情報收集反饋。
嚴格管理,逐步建立一支高素質的職業化客戶經理隊伍。首先,把好客戶經理資格認定關。客戶經理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,更不是分流富余人員的渠道,應是銀行比較優秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經理擔任,競爭上崗。第二,加大專業培訓力度。總行重點培訓客戶經理師資力量和高級客戶經理,分支行重點對客戶經理進行操作性培訓。客戶經理培訓不能只搞短期行業,要堅持持續性、長期性,對客戶經理進行終身培訓。除了在國內培訓外,對一些高級客戶經理,可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察,以開拓視野、掌握新知識。第三,嚴格進行考核。在指標體系中,突出以業績為中心,以效益為目標。考核辦法一經出臺,就要嚴格執行。第四,完善對客戶經理的監督管理,防范經營風險。
嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業績論英雄,憑貢獻拿薪酬,按表現定去留,這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經理工作積極性有著十分重要及直接的影響。
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