客戶經理個人工作計劃范例13篇

客戶經理個人工作計劃 篇1

客戶部是負責要深入實際，調查研究，注意監測我行支出運行情況，及時反映資金在使用中出現的新情況、新問題、為支出決策提出建議和意見。

一是嚴格規范理財產品的銷售渠道，實行一對一的客戶營銷推介方式，認真做好客戶風險評估，充分提示產品風險。

二是加強理財客戶經理隊伍建設，在加強業務培訓不斷提升業務素質的同時，加強職業操守、服務品質方面的教育及監督，切實防范道德風險。

三是嚴格規范業務操作流程，嚴禁發生代客戶理財等行為。

四是嚴格遵守為客戶保密原則，強調嚴格執行上級行有關客戶信息風險防范的規章制度，如發生客戶信息泄露等現象，嚴厲追究相關人員責任。

五是嚴密關注高端客戶交易情況，了解客戶財富來源，積極履行反洗錢職責。

六是加強高端客戶理財知識及投資理念培訓，引導客戶科學理財投資。高端客戶的高端業務，以其巨大的保費數字與業務規模成為保險公司重要的利潤源與風險點。高端客戶的主要風險是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風險不容忽視；生活方式變化大，不確定因素多，意外風險較高；對服務的高要求與公司現有的水平存在差距；財務資料的索取困難；法制不健全，相關部門欠配合，缺乏對高端客戶的信用評定機構；缺乏高端客戶風險分析的經驗數據；來自銷售部門與決策層的壓力。為此，必須嚴格高端客戶的核保工作；強化風險意識與責任意識；提升服務的品質與服務的附加值。今后發展方向：

1.要嚴守資本充足率底線，保持資本充足率在當前水平上的穩定，確保資本構成的質量。

2.要進一步完善風險管理；

3.要加強授信業務的客戶管理，加強客戶的準入篩選、貸后的早期預警和信貸組合分析；

4.要堅持風險定價原則，牢固樹立風險定價的意識，不斷培養和提高風險定價的能力；做好流動性管理，不斷提高流動性風險監測的敏感性和應對措施的有效性；

5.對于不符合政策規定、市場準入標準、達不到國家環評和排放要求的項目，嚴格限制任何形式的新增授信；

6.要控制房地產貸款風險，嚴格執行“二套房”標準，嚴格按規定執行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數、利率嚴格風險定價和資信嚴格審查的原則，采取切實有效措施防范“假按揭”“假首付”現象的發生。

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