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內控與風險管理提升心得體會(精選3篇)
內控與風險管理提升心得體會 篇1
無論多么完美的內控制度,如果得不到有效的執行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是企業穩健運行的內在要求,也是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓,使我對合規有了更加深刻的認識。
首先,規范是防范操作風險的需要。
合規經營是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防范案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要。因為合規與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系,能為信用社創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。
其次,規范是完善制度體系的需要。
企業賴以生存的質量效益源于依法合規經營,源于產生質量和效益的每一個環節,源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營為前提,這樣才能從源頭上預防風險。
再次,規范經營是落實科學發展觀,實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中,只有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證信用社的經久不衰。
那么,怎樣才能使規范經營深入人心,我認為,惟有做到“五個到位”:
一要道德教育到位。
“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。
引導員工加強自身修養,學會心理調控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為,使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強集體觀念。
二要執行能力到位。
根據自身的改革和發展的形勢,制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程,建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅持,制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南,為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。
三是培養員工良好習慣。
堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨 證關系,只有合規經營,業務才能更好更快地發展,在合規的基礎上創新,在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。
四要監督管理到位。
完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者,要按照規定給予處罰,追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”,充分發揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發現問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,員工自然會銘記在心,自覺執行。
五要榜樣作用到位。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規操作的良好示范。
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