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客戶經理年終總結 篇6
第一,從最基礎做起,多方位認識到貸業務的操作要求。
作為一個新人,我最先接觸到的就是經營性貸款,而每一筆經營性貸款表面上都有不同的情況,面對的都是不同的客戶。但是經過跟隨客戶經理的學習,我學會站在不同崗位的角度去審視每一筆業務。我知道在做貸前調查時要做足功課,對每一個客戶的資料都要反復考究,在源頭上把控住風險;在貸中一定要一步一步按著程序走,把所有可以計算考慮的因素都放在其中;而對于貸后管理,更是要仔細,每一個重要權證和檔案都要做到一絲不茍,最好收尾工作。不僅僅是品種不一樣的經營性貸款,住房、家居、汽車分期、一手房按揭,助業貸款,提前還款,催收貸款都是一個道理,每一步都要踏踏實實,把風險降到最低,把效率提到最高。
第二,善于思考,豐富營銷的諸多理念。
如果把個貸業務的操作過程比方為足球比賽中的臨門一腳,那么營銷個貸業務便可比作創造單刀機會的絕妙直塞。簡言之,操作過程是把握機會的過程,而營銷此項業務則是創造機會的過程。把握住機會好比是一種技術活,創造機會則是一種藝術活。尤其對于新晉員工,產品的營銷過程是比較困難的,所以我們更要重視這種營銷理念的培養和學習。不管是個貸客戶經理對咨詢的客戶的面談,還是與評估公司的人員一起雙人上門核實,我都學到了很多寶貴的經驗。而在這周的某樓盤開盤活動中,我看到了分行個貸部的員工開展了"存貸通"的一系列宣傳活動,以貸拉存,小到活動的宣傳單、展板,大到對每一個客戶的講解,一手住房貸的每一個環節都被放大在樓盤的客戶當中,作為一個旁觀者,也意識到了針對性營銷的魅力所在。
第三,加強政策業務學習,不斷提高自身業務素質。
個貸業務與國家政策息息相關,不論是利率、房地產、抵押,還是對新品種貸款種類的學習,都十分重要。而幸運的是,不僅僅是貸款本身能夠學習到很多東西,與借款人的溝通,也可以了解到其它行業的很多知識,這些對于我以后的人生都是非常有用的。
所以在今后的工作中,在合規高效地進行業務操作的同時,我還需要積極、敏感地去豐富自己的營銷理念,提高自己的綜合業務能力,爭取早日熟悉個貸業務中的每一個環節,從而盡職盡責地完成各項工作。
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